¿Qué es el KYC y para qué sirve?

¿Qué es el KYC? La razón por la que los bancos piden tantos datos personales Know Your Customer, “Conoce a tu cliente”, es la medida antifraude que los bancos han de tomar a la hora de abrir una cuenta al cliente. En el mundo de las finanzas se ha vuelto de vital importancia esta práctica para evitar el blanqueo de capital.

¿Qué es el procedimiento KYC?

El procedimiento KYC (Know Your Customer) se trata de un proceso de identificación y verificación de la identidad de un cliente en el cual se aplican una serie de controles para evitar relaciones comerciales que deriven en el blanqueo de capitales, la corrupción y la financiación del terrorismo, o entre otros.

¿Qué son las políticas de KYC y para qué sirven?

Con los problemas relacionados con la corrupción, el financiamiento del terrorismo y el blanqueo de capitales, las políticas de KYC se han convertido en una herramienta fundamental para combatir las transacciones ilegales en el campo de las finanzas internacionales.

¿Qué son los controles y procesos KYC?

Los controles y procesos KYC permiten a las entidades bancarias conocer a sus nuevos clientes y entender de dónde proviene su dinero y asegurarse de que no se trata de blanqueo de capital. La Ley de Prevención de Blanqueo de Capitales y Financiación del Terrorismo, aprobada en 2010, es la razón por el cual los bancos han introducido esta práctica.